恒豐銀行定增千億 匯金持股將超50% 山東或保留控制權

在包商銀行被接管、錦州銀行引入戰投之后,恒豐銀行的改革也取得了進展。

圖片來源:攝圖網

12月18日,恒豐銀行官網發布消息稱,當天下午,該行在濟南召開2019年第一次臨時股東大會,審議通過了非公開發行1000億股普通股股份的議案。其中,中央匯金投資有限責任公司(下稱“中央匯金”)擬認購600億股,山東省金融資產管理股份有限公司(下稱“山東資產”)擬認購360億股,新加坡大華銀行和其他股東擬認購40億股。

21世紀經濟報道記者從接近恒豐銀行的人士處獲悉,恒豐銀行的本次定增每股定價為1元,共募集資金1000億。

今年10月30日,銀保監會同意恒豐銀行將注冊資本從人民幣16.9億元增至112.096億元。

本次恒豐銀行定增1000億股后,總股本變為1112.096億元,中央匯金擬持有600億股,持股比例53.95%,處于絕對控股地位;第二大股東山東資產持股32.37%;外資股東新加坡大華銀行的股份被大幅稀釋,本次定增有小規模的跟投。

至于此前的一些民企股東、高管利用銀行資金入股的問題如何處理,此次恒豐銀行并未披露。

一位知情人士稱,在恒豐銀行有貸款的民企股東被要求償還貸款,不能還款的將以股抵債。而前任董事長違規利用銀行資金入股的問題股東,或已被政府接管。

就上述情況,21世紀經濟報道記者向恒豐銀行求證,相關工作人員表示,沒有更多信息可以披露。

山東國資或保留控制權

據《恒豐銀行2019年同業存單發行計劃》顯示,截至2018年底,恒豐銀行前十大股東分別為煙臺藍天投資控股有限公司(國有法人股,持股20.59%)、新加坡大華銀行有限公司(13.16%)、上海魯潤資產管理有限公司(8.93%)、上海佐基投資管理有限公司(8.23%)、廈門福信銀泰投資有限公司(5.73%)、君康人壽保險股份有限公司(3.27%)、上海國正投資管理有限公司(2.75%)、上海國之杰投資發展有限公司(2.69%)、成都門里投資有限公司(2.63%)、北京中伍投資發展有限公司(2.62%)。

本次定增完成后,恒豐銀行的股權將發生重大變化。

不過也有知情人士向21世紀經濟報道記者表示,重組引戰過程頗為曲折。盡管目前中央匯金成為了控股股東,但恒豐銀行的控制權仍在山東省政府,不排除未來中央匯金會把部分股權轉讓給山東方面的國企。

除了恒豐銀行,中央匯金持有國家開發銀行、工商銀行、農業銀行、中國銀行、建設銀行、光大銀行等多家銀行股權,和這些銀行相比,恒豐銀行目前的實力相差甚遠。

啟信寶數據顯示,山東資產注冊資本為101.1億元,大股東為山東省魯信投資控股集團有限公司,山東魯信為山東省國資委持股70%的子公司。

根據山東當地媒體對此事的報道:“中央匯金公司是國家出資設立的國有獨資公司,根據國務院授權對國有重點金融企業進行股權投資,以出資額為限代表國家依法對國有重點金融企業行使出資人的權利和履行出資人義務,實現國有金融資產保值增值。山東省財政廳作為省政府履行出資人職責的代表,通過山東省金融資產管理股份有限公司入股恒豐銀行。”

原高管違法違規致風險高企

前述知情人士透露,恒豐銀行受前后兩任董事長違法違規等諸多事件的影響,不良高達上千億。本次定增的每股價格僅為1元,和以前公布的年報每股凈資產相比大幅縮水,關鍵就在恒豐銀行不良高企。據了解,恒豐銀行定增的同時,將大量不良資產剝離至山東資產,以實現該行的輕裝上陣。

近幾年,恒豐銀行負面新聞不斷。曾曝出高管私分巨款、內斗不斷、違規進行員工持股、高管利用銀行理財資金違規入股銀行、業務激進、風控薄弱等諸多問題。2016年9月,21世紀經濟報道曾以《恒豐銀行股權迷蹤》等系列報道對此進行了詳細揭露。

2017、2018年,恒豐銀行未能披露年報,這在全國大型股份制商業銀行中幾乎沒有先例。截至2018年9月末,恒豐銀行資產總額1.05萬億元,較2017年末縮水21.2%;凈利潤從2017年同期的69億元,下滑至26億元。2018年前三季度實現營業收入138億元,而2017年同期營業收入為213億元。資產負債率從2017年的0.60%下滑至2018年三季度的0.3%。同時,不良貸款率大幅度攀升,2016年末、2017年末以及2018年9月末,分別為1.78%、1.80%及2.98%。

恒豐銀行的各項數據顯示,該行面臨著巨大的資本壓力。2019年5月,在包商銀行被中國人民銀行等機構托管之后,市場傳出恒豐銀行即將被建設銀行托管的消息,但最終被恒豐銀行方面否認。

公開資料顯示,2014年10月,煙臺市紀委監察局網站發布公告稱,恒豐銀行原董事長姜喜運涉嫌嚴重違紀違法,接受組織調查。

2018年7月17日-20日,山東省煙臺市中級人民法院一審公開開庭審理姜喜運等貪污、受賄、違規出具金融票證、故意銷毀會計憑證、會計賬簿一案。檢方表示,應當以貪污罪、受賄罪、違規出具金融票證罪、故意銷毀會計憑證、會計賬簿罪追究姜喜運的刑事責任,休庭后將擇期宣判。

2017年11月,姜喜運的繼任者蔡國華再被調查。近日,媒體報道稱,恒豐銀行原黨委書記、董事長蔡國華涉嫌國有公司人員濫用職權、貪污、受賄及挪用公款一案,已起訴至山東省東營市中級人民法院。據檢方指控,蔡國華濫用職權罪指控金額8.97億余元、貪污罪指控金額1022.97萬余元、挪用公款罪48億元及受賄罪指控金額11.87億余元。

改革規范再出發

隨著新股東的引進和改革的推進,恒豐銀行的未來可期。

恒豐銀行表示,發行股份方案尚需經監管機構批準,該行已經啟動報批程序。本次市場化改革完成后,恒豐銀行資本實力將顯著增強,流動性穩健充裕,資產質量全面向好,監管指標達到優良,市場競爭力大幅提升,服務實體經濟能力將邁上新臺階。

2019年10月8日,銀保監會批復同意恒豐銀行將法人注冊地址從山東省煙臺市遷移至濟南市。

此前的2017年11月,蔡國華事發后,恒豐銀行的高管進行了“大換血”。原山東銀監局局長陳穎被任命為恒豐銀行黨委書記,隨后的股東大會,陳穎被選為董事長,王錫峰被選為行長。

此外,該行近年來還加大人才引進力度。比如,該行負責風控、科技、人事、財務的“四大金剛”均來自國有大行。首席運營官徐彤為原建行武漢數據中心主任。原平安銀行行長助理、首席風險官付巍出任恒豐銀行首席風險官,在平安之前付巍曾在工行擔任北京分行審批部總經理、總行內部審計局副局長等職務。原平安金融壹賬通零售業務總裁侯本旗出任恒豐銀行人力資源總監,侯本旗此前曾任工行電子銀行部總經理。還有現任恒豐銀行的首席財務官楊立斌,曾擔任建設銀行財務會計部副總經理。

有分析人士認為,涅槃重生后,恒豐銀行還需要進行綜合改革,特別是公司治理的完善,才能避免此前的亂象再次發生。

21世紀經濟報道 李玉敏 薛茹云 

責編 周宇翔

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